Qu'est-ce qu'une plateforme de cryptomonnaie?
Qu'est-ce qu'une plateforme crypto et comment fonctionne-t-elle?
Les plateformes crypto sont en quelque sorte des échanges en ligne qui permettent aux utilisateurs d'acheter et de négocier des cryptomonnaies comme le Bitcoin et l'Ethereum. Vous pourrez les utiliser pour faire du trading avec des cryptomonnaies que vous possédez déjà ; ou en acheter avec des monnaies fiduciaires traditionnelles. Avant de commencer à jouer et à parier avec des cryptomonnaies sur Stake, il est important de comprendre comment les cryptomonnaies fonctionnent et comment les utiliser.
Qu'est-ce qu'une plateforme crypto?
Une plateforme ou un échange crypto est une place de marché pour l’échange (trading) d'actifs numériques qui inclut les cryptomonnaies. Ces plateformes numériques mettent en relation des acheteurs et des vendeurs et elles permettent aux utilisateurs d'acheter des cryptos ainsi que de les vendre et de les négocier comme sur une plateforme traditionnelle. Notez que vous pourrez consulter des graphiques pour voir l'évolution actuelle des prix et utiliser des outils tels que les ordres de marché et les ordres à cours limité.
Lorsque vous faites une demande de trading sur une plateforme, elle doit être acceptée par un autre utilisateur pour qu'elle soit complétée. Par exemple, si vous voulez acheter 1 ETH, vous pourrez vérifier le prix actuel du marché et entrer le montant que vous souhaitez payer pour votre ETH. Si d'autres utilisateurs vendent des ETH à ce prix, votre ordre sera exécuté.
Avant d'utiliser une plateforme, vous devez vous inscrire et vérifier votre identité. Une fois votre compte configuré, il est possible de transférer votre propre crypto vers l'échange pour la vendre ou la négocier. Vous pourrez également acheter des devises numériques directement avec des monnaies locales « Fiat ».
Types de plateformes de cryptomonnaie
Il existe quelques types différents de plateformes crypto, même si la plupart de ces dernières peuvent être regroupées dans l'une des deux catégories suivantes :
Plateformes de cryptomonnaies centralisée
Une plateforme centralisée (CEX) est une entreprise qui sert d'intermédiaire aux traders. La plateforme est détenue et gérée par une autorité centrale (souvent une société privée) qui est chargée de sécuriser les fonds des utilisateurs et de faire correspondre les ordres.
Pour utiliser une plateforme centralisée, vous devez ouvrir un compte et vérifier votre identité car ces organisations sont tenues de respecter des règles pour fonctionner légalement. Vous pourrez ensuite choisir parmi une gamme de méthodes de paiement pour ajouter des fonds ou effectuer un dépôt à l'aide d’une cryptomonnaie .
La plupart des plateformes centralisés proposent un large éventail de cryptos populaires et d'autres actifs numériques. Il est possible d'acheter et de vendre des actifs au prix actuel du marché à l'aide d'ordres ou de fixer votre propre prix à l'aide d'ordres à cours limité.
Plateformes de cryptomonnaie décentralisées
Une plateforme décentralisée (DEX) est une plateforme basée sur la technologie blockchain qui facilite le trading de pair à pair. La plateforme elle-même n'est pas détenue ou exploitée par une organisation, et ce même si des tiers pourraient être impliqués dans l'hébergement, le développement et la sécurisation de la plateforme. Plutôt que d'utiliser des logiciels, les cryptomonnaies sont négociées à l'aide de contrats intelligents sur la blockchain.
L'absence d'organisation centralisée gérant ces plateformes signifie que les utilisateurs peuvent faire du trading sans fournir leurs données personnelles. Cependant, il existe de nombreux types de plateformes décentralisées, ce qui inclut celles qui fonctionnent sur différentes blockchains acceptables .
Dans certaines plateformes décentralisées, la liquidité du trading est garantie par les fonds des utilisateurs et les prix sont déterminés par des algorithmes. Cependant, certaines DEX fonctionnent encore avec un carnet d'ordres traditionnel, ce qui permet aux traders de créer des ordres d'achat et de vente classiques.
Avantages et inconvénients des plateformes de cryptomonnaie centralisées
Voici quelques-uns des principaux avantages de l'utilisation des plateformes de cryptomonnaie centralisées :
Liquidité élevée : pas loin de 99 % des plateformes crypto sont centralisées, ce qui signifie qu’elles ont généralement beaucoup plus de liquidités disponibles. Plus de liquidité signifie des échanges plus rapides, sans avoir à attendre des lustres pour que votre ordre de marché soit exécuté.
Convivialité : ces plateformes sont conçues pour être intuitives et simplifiées pour les débutants, avec une interface facile à comprendre. Le processus de connexion à votre compte, de trading et d'envoi / réception d'actifs est aussi simple que possible.
Effet de levier : certaines plateformes centralisées offrent la possibilité d'emprunter de l'argent sur la plateforme pour réaliser vos trades. Connu sous le nom d’effet de levier, ce type de trading peut offrir des rendements plus élevés, mais s'accompagne d'un risque de perte plus importante si vous vous trompez dans votre pronostic.
Réglementations : les plateformes centralisées sont réglementées par des agences de services financiers. Cela permet de s'assurer qu'elles fonctionnent légalement et en toute sécurité, et garantit un niveau de confiance, de sécurité et de fiabilité élevé.
Support clientèle : les plateformes centralisés de confiance offrent un support client si vous en avez besoin. Notez que l’équipe de support client de Stake est disponible 24 heures sur 24 si vous rencontrez des problèmes en jouant avec de la crypto sur Stake Casino ou notre site de paris sportifs.
Si les plateformes décentralisées constituent le moyen le plus simple et le plus populaire de trading de cryptomonnaies, elles présentent certains inconvénients :
Risque de sécurité : même les plateformes centralisées de confiance sont toujours exposées au risque de piratage et de faillite. Les utilisateurs de certaines des plus grandes plateformes d'échange de cryptomonnaies comme Mt. Gox ou FTX ont par exemple subi une perte d'actifs à la suite d'une faillite.
Frais de transaction : la plupart des CEX gagnent de l'argent en facturant des frais sur les transactions en cryptomonnaie, que ce soit pour effectuer des transactions ou compléter des retraits en cryptomonnaie.
Avantages et inconvénients des plateformes de cryptomonnaie décentralisées
Certains traders crypto préfèrent utiliser des plateformes décentralisés pour ces avantages :
Autoconservation : lorsque vous utilisez un échange centralisé, vous transférez vos actifs à un tiers pour les négocier. Avec un DEX, il vous suffit de relier votre portefeuille numérique à la blockchain et de laisser les contrats intelligents effectuer leur travail. Cela signifie qu'il y a moins de risques de fraude, de piratage ou de perte d'actifs en raison d'une faillite.
Trading anonyme : il n'est pas nécessaire de remplir des vérifications de connaissance du client (KYC) pour commencer le trading. Cela signifie que vous pourrez acheter et vendre des cryptomonnaies de manière totalement anonyme.
Des actifs plus variés : certaines cryptomonnaies ne sont disponibles à l'achat que sur des plateformes décentralisés et il y a plus d'options de trading en général, même si la liquidité est beaucoup plus faible.
Mais vous l’aurez compris : les plateformes centralisées restent le moyen le plus populaire de trading des cryptomonnaies. De fait, les plateformes décentralisés souffrent des inconvénients suivants :
Pas de trading en monnaie locale : les DEX sont bons pour le trading en crypto mais rendent impossible l’échange de « fiats » (le yen japonais, le dollar canadien ou la roupie indienne par exemple) contre des cryptomonnaies. Bien que vous puissiez utiliser des stablecoins, vous ne pourrez pas acheter ou vendre des actifs contre des devises traditionnelles.
Manque de liquidité : même les plateformes décentralisées les plus populaires se caractérisent encore par un volume de trading faible. Cela signifie qu'il y a moins de liquidités disponibles et qu'il peut être difficile de réaliser des transactions rapides.
Plus de responsabilités : l’auto-détention présente des avantages, mais elle implique également une plus grande responsabilité pour vos actifs. Le processus de trading DEX peut être complexe. C'est pourquoi il est réservé aux traders expérimentés.
Comment choisir une plateforme crypto?
Lorsque vous choisissez un échange crypto, vous devriez examiner certains points pour vous assurer que le processus de trading est aussi fluide et simple que possible.
Sécurité
La sécurité devrait toujours être votre préoccupation première lorsque vous prévoyez d'utiliser un échange de cryptomonnaie spécifique. Vous devez vous assurer que la plateforme à une bonne réputation en matière de sécurité des actifs de ses utilisateurs. Vérifiez si elle offre des fonctions de sécurité comme l'authentification à deux facteurs pour garantir que vous pourrez garder votre compte en sécurité. Vous pourrez découvrir comment nous assurons la sécurité de vos cryptomonnaies sur Stake.com.
Licences
Les plateformes crypto doivent être agréés et réglementés pour fonctionner légalement dans certaines régions. Vérifiez la législation locale avant de rejoindre un échange et assurez-vous que toute plateforme que vous utilisez est réglementée et légale dans votre pays.
Cryptomonnaies disponibles
Les cryptomonnaies disponibles pour le trading dépendent de la plateforme que vous utilisez. La plupart des grandes plateformes offrent le trading sur plusieurs centaines de paires de devises, bien que certaines en aient plus que d'autres. Vérifiez que le site supporte le trading avec la cryptomonnaie que vous préférez utiliser.
Commissions / frais
Toutes les plateformes centralisées d'échange de cryptomonnaies facturent des frais qui peuvent inclure des frais de trading ainsi que des commissions par retrait et dépôt . Ces frais peuvent être basés sur un pourcentage, avec des frais plus élevés pour les transactions plus importantes, ou il peut s'agir de frais fixes. Vérifiez le type de frais facturés par la plateforme et demandez-vous s'ils sont raisonnables.
Interface utilisateur
L'interface utilisateur d'un échange de cryptomonnaies doit également entrer en ligne de compte dans votre décision. La plateforme est-elle facile à utiliser, propose-t-elle une application et dispose-t-elle d'outils de trading avancés? Choisissez un échange que vous trouvez simple à utiliser et qui correspond à vos préférences.
« Coins » et plateformes crypto populaires
De nombreuses cryptomonnaies différentes existent pour le trading sur les plateformes crypto ; et pour l'achat via des services tels que MoonPay et Swapped :
Voici certaines des plateformes de cryptomonnaie les plus populaires :
Coinbase
Kraken
KuCoin
Binance.US
Bitfinex
Gémeaux
Uniswap v3 (DEX)
Conseils sur les plateformes de cryptomonnaies
Voici nos meilleurs conseils pour utiliser les plateformes crypto en toute sécurité :
Faites attention à votre sécurité : lorsque vous choisissez et utilisez des plateformes crypto, vous devez être conscient de votre sécurité. Assurez-vous que votre compte est correctement sécurisé et stockez correctement vos fonds lorsque vous ne les échangez pas. Vous pourrez utiliser la chambre forte de Stake ou stocker vos cryptos dans des portefeuilles froids hors ligne (cold wallets) pour plus de sécurité.
Méfiez-vous des escroqueries possibles : vous devez vous méfier de toute escroquerie potentielle, en particulier des courriels ou messages de phishing. Vérifiez l'adresse de l'expéditeur et veillez à ne pas cliquer sur des liens provenant d'expéditeurs en qui vous n'avez pas confiance.
Tenez compte des frais de trading : prenez toujours en compte les frais avant d'effectuer une transaction et examinez si vous pourrez obtenir vos cryptos à un meilleur prix.
Évitez de prendre des risques inutiles : bien que le trading de cryptomonnaies comporte des risques, cela ne signifie pas que vous devez en prendre inutilement. Assurez-vous d’utiliser vos cryptos en toute sécurité et évitez le trading avec levier si vous ne pourrez pas vous le permettre.
En savoir plus sur les cryptomonnaies : si vous souhaitez vous lancer dans les cryptomonnaies et le trading des cryptos, vous devriez prendre le temps de vous renseigner sur le marché crypto et la façon dont tout fonctionne. Vous pourrez trouver de nombreuses ressources sur le marché des cryptos et le trading des cryptomonnaies en ligne ici même, sur le blog de Stake.
